Banca Naţională Punjab a depus anterior o plângere la Biroul Central pentru Investigaţii, acuzând mai multe persoane de o fraudă în valoare de peste 43 de milioane de dolari. Pe parcursul investigaţiei iniţiale s-a descoperit însă amploarea reală a delapidării şi implicarea unor angajați ai băncii. Anchetatorii spun că, în anii 2011-2017, un manager al acestei filiale, ajutat de un subordonat, a reuşit să sustragă prin fraude 1,8 miliarde de dolari. Deocamdată, nu este clar cum au avut loc ilegalitățile, dar activităţile au implicat folosirea ilegală a unui sistem interbancar de mesagerie şi încălcarea procedurilor bancare.